สินเชื่อและบริการการค้าระหว่างประเทศ

สินเชื่อเพื่อการนำเข้า 
 

ลักษณะบริการ 

• ธนาคารให้บริการสินเชื่อระยะสั้นทรัสต์รีซีท (Trust Receipt: T/R) แก่ผู้ซื้อ โดยธนาคารจะชำระค่าส่งสินค้า และบริการให้แก่ผู้ขายไปก่อน โดยผู้ซื้อสามารถชำระเงินคืนให้กับธนาคารในภายหลังตามระยะเวลาที่กำหนด
• สินเชื่อ T/R ครอบคลุมวิธีการชำระเงินค่าสินค้า และบริการตามข้อตกลงระหว่างผู้ซื้อกับผู้ขาย อาทิ เลตเตอร์ออฟเครดิต (Letter of Credit: L/C) ตั๋วเงินเรียกเก็บ (Bills for Collection: B/C) เงินโอนต่างประเทศขาออก (Outward Remittance) เป็นต้น
• สามารถเลือกสกุลเงินในการขอสินเชื่อ T/R ได้ทั้งสกุลเงินต่างประเทศตามข้อตกลงซื้อขาย หรือสกุลเงินบาท

• ธนาคารสามารถส่งมอบเอกสารการค้าต้นฉบับเพื่อรับสินค้าได้ทันที เมื่อผู้ซื้อแจ้งความประสงค์ขอสินเชื่อ และยื่นเอกสารสัญญา T/R ถูกต้อง ครบถ้วน

• เสริมสภาพคล่อง เพิ่มความคล่องตัวในธุรกิจ
• สามารถบริหารการใช้สินเชื่อให้เหมาะสมกับรอบการชำระเงินค่าสินค้าและบริการ รวมถึงสามารถเลือกกำหนดเวลาชำระคืนสินเชื่อให้สอดคล้องกับวงจรธุรกิจภายใต้เงื่อนไขที่ตกลงไว้กับธนาคาร

• ธนาคารให้บริการเงินทุนหมุนเวียนทั้งที่เป็นเงินสกุลบาทหรือเงินตราสกุลต่างประเทศ ในการซื้อวัตถุดิบ สำหรับผลิต หรือจัดเตรียมสินค้า ภายใต้ข้อตกลงการสั่งซื้อสินค้าจากผู้ซื้อหรือผู้นำเข้าในต่างประเทศภายใต้วิธีการชำระเงินแบบเลตเตอร์ออฟเครดิต (Letter of Credit: L/C) ตั๋วเงินเรียกเก็บ (Bills for Collection: B/C) หรือเงินโอนขาเข้า (Open Account)
• ผู้ขายสามารถใช้หลักฐานที่เกี่ยวข้องกับการค้า เพื่อประกอบการขอสินเชื่อจากธนาคาร
• เมื่อส่งสินค้าไปยังผู้ซื้อ และธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ได้รับชำระเงินค่าสินค้าจากธนาคารผู้ซื้อแล้ว เงินที่เรียกเก็บได้ จะถูกหักลบกับภาระ สินเชื่อดังกล่าว โดยธนาคารจะแจ้งให้ผู้ขายทราบเพื่อนำเงินเข้าบัญชี

• ให้สินเชื่อรวดเร็ว

• เพิ่มสภาพคล่องทางธุรกิจ ผู้ขายมีเงินทุนหมุนเวียนสำหรับซื้อวัตถุดิบเพื่อผลิตหรือจัดเตรียมสินค้าได้
• สามารถบริหารสินเชื่อให้เหมาะสมกับรอบการชำระค่าสินค้าได้
• เพิ่มสภาพคล่องทางธุรกิจ ผู้ขายมีเงินทุนหมุนเวียนสำหรับซื้อวัตถุดิบเพื่อผลิตหรือจัดเตรียมสินค้าได้

บริการเลตเตอร์ออฟเครดิตสินค้าเข้า 

ลักษณะบริการ 

• ธนาคารให้บริการเปิด Letter of Credit (L/C) กับผู้ซื้อที่ตกลงกับผู้ขายว่าจะใช้วิธีการชำระเงินแบบ L/C โดยผู้ซื้อสามารถเปิด L/C ได้ภายใต้วงเงินสินเชื่อที่ได้รับจากธนาคาร
• ธนาคารจะระบุรายละเอียด ข้อกำหนด และเงื่อนไขต่าง ๆ รวมทั้งเอกสารการค้าตามที่คู่ค้าได้ตกลงกันไว้ลงใน L/C และส่งให้กับผู้ขายผ่านธนาคารผู้รับแจ้ง L/C
• เมื่อผู้ขายปฏิบัติตามเงื่อนไขใน L/C และส่งเอกสารผ่านธนาคารผู้ขาย มายังธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์เพื่อเรียกเก็บค่าสินค้าและบริการแล้ว ธนาคารจะทำการตรวจเอกสารตามเงื่อนไข L/C แล้วแจ้งให้ผู้ซื้อชำระเงินเพื่อรับเอกสาร หรือพิจารณาชำระเงินในกรณีที่ธนาคารตรวจพบข้อผิดพลาดที่ไม่เป็นไปตามเงื่อนไขของ L/C (Discrepancy)
• ธนาคารให้บริการแก้ไข L/C (L/C Amendment) ที่ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์เป็นผู้ออกให้ ทั้งนี้ ผู้ซื้อและผู้ขายต้องมีข้อตกลงในการเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดและเงื่อนไขใน L/C ร่วมกัน

• มั่นใจออก L/C ได้อย่างถูกต้อง แน่นอน
• L/C ที่ออกโดยธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ได้รับการยอมรับ และมีความน่าเชื่อถือทั้งในประเทศและต่างประเทศ

• การชำระเงินด้วย L/C เพิ่มความมั่นใจได้ว่า ผู้ซื้อจะได้รับเอกสารที่ต้องการเพื่อใช้ในการรับสินค้า
• ช่วยบริหารการซื้อสินค้าหรือการนำเข้าสินค้าให้ได้ตามกำหนดเวลา

• บริการสำหรับผู้ซื้อ ในการชำระเงินค่าสินค้าตามตั๋วเงินเรียกเก็บ (B/C) ที่ผู้ขายในต่างประเทศรวบรวมเอกสารทางการค้าจัดส่งให้กับผู้ซื้อผ่านธนาคาร เพื่อให้ผู้ซื้อดำเนินการตามเงื่อนไขก่อนรับมอบเอกสาร
• ผู้ซื้อจะต้องแจ้งให้ผู้ขาย ส่งมอบเอกสารทางการค้าผ่านธนาคารผู้ขายมายังธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์*เพื่อให้ธนาคารเป็นตัวแทนในการรับมอบเอกสาร
• ธนาคารจะแจ้งให้ผู้ซื้อทราบเมื่อได้รับตั๋วเงินเรียกเก็บพร้อมแจ้งเงื่อนไขการรับเอกสาร โดยทั่วไปเงื่อนไข แบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ
• 1.ชำระเงินเพื่อขอรับเอกสาร (Documents against Payment: D/P)​
• 2.รับรองตั๋วแลกเงินเพื่อขอรับเอกสาร (Documents against Acceptance: D/A)​​

• รองรับตั๋วเงินเรียกเก็บที่ส่งมาจากธนาคารผู้ขาย ผ่านเครือข่ายธนาคารพันธมิตรทั่วโลก
• บริการแจ้งตั๋วเงินเรียกเก็บให้ผู้ซื้อทราบทันที เพื่อการรับมอบเอกสารและสามารถนำไปออกสินค้าได้อย่างรวดเร็ว

• มั่นใจได้รับเอกสารทางการค้าครบถ้วนแน่นอน ด้วยวิธีการส่งเอกสารเรียกเก็บผ่านธนาคาร
• สะดวก รับเอกสารด้วยขั้นตอนง่าย ๆ
• คล่องตัวสูง สามารถบริหารช่วงเวลาในการชำระค่าสินค้า และเพิ่มความยืดหยุ่นในการบริหารอัตราแลกเปลี่ยน

• ธนาคารให้บริการลงนามรับประกัน ในหนังสือค้ำประกัน เพื่อออกสินค้า (Shipping Guarantee: S/G) ที่ผู้ซื้อ รับมาจากบริษัทขนส่งสินค้าหรือบริษัทเรือ เพื่อขอให้ส่งมอบสินค้ากับผู้ซื้อที่ต้องการรับสินค้ากรณีสินค้ามาถึงก่อนที่ต้นฉบับใบตราส่งสินค้าทางทะเล (Bill of Lading: B/L) จะมาถึง ภายใต้การนำเข้าสินค้าด้วยวิธี การชำระเงินแบบเลตเตอร์ออฟเครดิต (Letter of Credit: L/C)
• เมื่อเอกสารทางการค้าต่าง ๆ รวมถึงต้นฉบับ B/L ส่งมา ถึงยังธนาคารเรียบร้อยแล้ว ธนาคารจะส่งมอบเอกสาร ดังกล่าว เพื่อให้ผู้ซื้อนำต้นฉบับ B/L ไปแลกหนังสือ S/G จากบริษัทขนส่งสินค้าหรือบริษัทเรือ และนำส่งคืน​​

• สะดวก รวดเร็ว ธนาคารสามารถส่งมอบหนังสือค้ำประกัน เพื่อออกสินค้าได้ทันที เมื่อผู้ซื้อยื่นเอกสารคำขอถูกต้อง และครบถ้วน

• เพิ่มความคล่องตัวของธุรกิจในกระบวนการนำเข้าสินค้า เพื่อผลิตหรือจำหน่ายสินค้าได้อย่างต่อเนื่อง
• ลดค่าใช้จ่ายในการเก็บรักษาสินค้าไว้ที่ท่าเรือ

บริการเลตเตอร์ออฟเครดิตสินค้าออก 
​

• บริการแจ้งเลตเตอร์ออฟเครดิต

ลักษณะบริการ 

• ธนาคารให้บริการแจ้งเปิด L/C หรือบริการแจ้งแก้ไข L/C (L/C Amendment) กับผู้ขาย เมื่อผู้ซื้อและผู้ขายตกลงกันว่า จะชำระเงินค่าสินค้าด้วยวิธีการแบบ L/C
• ผู้ขายจะต้องแจ้งผู้ซื้อให้เปิดหรือแก้ไข L/C โดยแต่งตั้งให้ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์* เป็นธนาคารรับแจ้ง L/C (Advising Bank)
• เมื่อธนาคารผู้ซื้อทำการเปิดหรือแก้ไข L/C แล้วแจ้งมายังธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ธนาคารจะทำหน้าที่ตรวจสอบและรับรองความแท้จริงของ L/C เพื่อแจ้งให้ผู้ขายทราบ และรับ L/C เพื่อดำเนินการส่งสินค้าต่อไป

• รับแจ้ง L/C ที่เปิดโดยธนาคารต่าง ๆ ครอบคลุมทุกทวีป ผ่านเครือข่ายธนาคารพันธมิตรทั่วโลก
• แจ้ง L/C ให้ทราบทันที ผ่านโทรศัพท์ หรืออีเมล หลังจากธนาคารได้รับและตรวจสอบความแท้จริงของ L/C แล้ว
• บริการเก็บรักษา L/C ต้นฉบับ เพื่อป้องกันการสูญหาย

• มั่นใจว่าได้รับ L/C ที่ถูกต้อง แน่นอน เป็นการยืนยันคำสั่งซื้อ

• ธนาคารให้บริการยืนยันชำระเงินตาม L/C กับผู้ขายที่ไม่มั่นใจว่าจะได้รับชำระเงินค่าสินค้า เพราะไม่เชื่อมั่นในความน่าเชื่อถือของธนาคารผู้เปิด L/C หรือประเทศของธนาคารผู้เปิด L/C
• ผู้ขายต้องแจ้งผู้ซื้อให้เปิด L/C โดยแต่งตั้งให้ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์* เป็นธนาคารรับแจ้ง L/C (Advising Bank) ธนาคารผู้ยืนยัน L/C (Confirming Bank) รวมถึงเป็นธนาคารผู้รับเอกสาร (Negotiating Bank) และต้องมีเงื่อนไขการชำระเงินแบบ Reimbursement
• เมื่อผู้ขายยื่นเอกสารเรียกเก็บเงินที่ถูกต้องตามเงื่อนไข ของ L/C แล้ว ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์จะชำระเงินแทนให้กรณีที่ธนาคารผู้เปิด L/C ไม่สามารถชำระเงินได้​​

• รับยืนยันการชำระเงินตาม L/C ที่เปิดโดยธนาคารต่าง ๆ ครอบคลุมทุกทวีปทั่วโลก

• สามารถผลิตหรือส่งสินค้าได้อย่างมั่นใจว่าจะได้รับเงินอย่างแน่นอน
• ลดความเสี่ยงจากการไม่ได้รับชำระเงินจากธนาคารผู้เปิด L/C
• ช่วยขยายฐานการค้าด้วยการสนับสนุนการขายภายใต้ L/C กับคู่ค้าทั่วโลก รวมถึงการค้ากับตลาดใหม่ที่มีความเสี่ยงสูง

• ธนาคารตรวจรับเอกสารสินค้าออกตาม L/C ที่ผู้ส่งออกยื่น พร้อมตรวจสอบความครบถ้วนถูกต้องของเอกสาร จากนั้นธนาคารส่งเอกสารไปเรียกเก็บเงินจากธนาคารผู้เปิด L/C พร้อมติดตามผลการชำระเงินหรือข่าวสารจากธนาคารผู้เรียกเก็บ​​

• ธนาคารติดตามผลการชำระเงิน และ จะชำระเงินให้กับผู้ส่งออก หากกรณีไม่ได้รับชำระภายในเวลาสมควร ธนาคารจะติดตามจนได้ข้อสรุป

• ตรวจสอบเอกสารโดยผู้ชำนาญงานด้านธุรกิจต่างประเทศ
• บริการส่งเอกสารไปเรียกเก็บเงินยังต่างประเทศ พร้อมติดตาม การเรียกเก็บ ได้อย่างรวดเร็ว

 


บริการโอนเงินต่างประเทศขาเข้า 

ลักษณะบริการ 

• ธนาคารให้บริการรับเงินผ่านระบบ SWIFT จากผู้ซื้อสินค้าที่อยู่ต่างประเทศที่ชำระค่าสินค้าและบริการให้กับผู้ขาย หรือผู้ส่งออกในประเทศไทย เพียงผู้ขายหรือผู้ส่งออกแจ้งให้ผู้ซื้อหรือผู้นำเข้าที่ต่างประเทศทราบข้อมูลการโอนเงินผ่านธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์

1. เลขที่บัญชีธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์
2. ชื่อธนาคาร: Land and Houses PLC
3. รหัสธนาคาร (SWIFT CODE): LAHRTHB2

• เมื่อธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ได้รับเงินโอนจากธนาคารผู้ซื้อที่อยู่ต่างประเทศ ธนาคารจะแจ้งให้ผู้ขายทราบ และดำเนินการนำเงินเข้าบัญชีผู้ขาย 

• โอนเงินเข้าบัญชี รวดเร็ว หลังจากที่ทราบการตกลงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน
• รองรับการโอนเงินจากต่างประเทศได้ทั่วทุกมุมโลก ผ่านเครือข่ายธนาคารพันธมิตร
• บริการรับทำรายงานธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ ตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

• สะดวก รวดเร็ว รับเงินทันที คล่องตัวในการทำธุรกรรม
• ประหยัดค่าใช้จ่าย เมื่อเปรียบเทียบกับการรับชำระเงินด้วยวิธีอื่น
• ยืดหยุ่นสูง สามารถรออัตราแลกเปลี่ยนที่พอใจ สูงสุดได้ถึง 360 วัน

• ธนาคารให้บริการรับเงินผ่านระบบ SWIFT จากผู้ซื้อสินค้าที่อยู่ต่างประเทศที่ชำระค่าสินค้าและบริการให้กับผู้ขาย หรือผู้ส่งออกในประเทศไทย เพียงผู้ขายหรือผู้ส่งออกแจ้งให้ผู้ซื้อหรือผู้นำเข้าที่ต่างประเทศทราบข้อมูลการโอนเงินผ่านธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์*

1. เลขที่บัญชีธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์
2. ชื่อธนาคาร: Land and Houses PLC
3. รหัสธนาคาร (SWIFT CODE): LAHRTHB2

• เมื่อธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ได้รับเงินโอนจากธนาคารผู้ซื้อที่อยู่ต่างประเทศ ธนาคารจะแจ้งให้ผู้ขายทราบ และดำเนินการนำเงินเข้าบัญชีผู้ขาย​​

• โอนเงินเข้าบัญชี รวดเร็ว หลังจากที่ทราบการตกลงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน
• รองรับการโอนเงินจากต่างประเทศได้ทั่วทุกมุมโลก ผ่านเครือข่ายธนาคารพันธมิตร
• บริการรับทำรายงานธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ ตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

• สะดวก รวดเร็ว โอนเงินทันที คล่องตัวในการทำธุรกรรม

บริการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ผลิตภัณฑ์ธุรกิจตลาดเงิน (Treasury Product)
ธนาคารให้บริการทางด้านการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนให้กับลูกค้าของธนาคาร อันได้แก่

• นิติบุคคล
• บุคคลธรรมดาทั่วไป

โดยธนาคารมีเจ้าหน้าที่ทางด้านอัตราแลกเปลี่ยนคอยให้คำแนะนำในการบริหารความเสี่ยงให้ตรงกับความต้องการของลูกค้า

บริการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน

รายละเอียดบริการ

เนื่องจากการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ประกอบการต้องเผชิญกับความผันผวนของค่าเงิน เครื่องมือในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่งกับผู้ประกอบการในการช่วยลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น และช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถรับรู้ต้นทุนหรือรายได้เพื่อการวางแผนงานของบริษัทได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารขอนำเสนอผลิตภัณฑ์ด้านอัตราแลกเปลี่ยน ดังนี้

1. FX Spot
หมายถึงบริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศแบบทันทีโดยจะมีการส่งมอบเงินภายในเวลา 2 วันทำการนับจากวันที่ทำธุรกรรม โดยสามารถปรับเปลี่ยนวันส่งมอบเป็นแบบทันที (value today) หรือวันทำการถัดไป (value tomorrow)

2. FX Forward
หมายถึงบริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าระหว่างคู่สัญญาเพื่อส่งมอบเงินตราต่างประเทศในเวลามากกว่า 2 วันทำการนับจากวันทำธุรกรรม FX forward เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ช่วยบริหารความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงิน โดยที่จะมีการตกลงราคาซื้อขาย ณ วันที่ทำธุรกรรม แต่จะส่งมอบกันในวันตามที่ตกลงกันไว้

3. FX Swap
หมายถึง การซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศระหว่างคู่สัญญาแบบทันทีพร้อมกับการขาย/ซื้อเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าในสกุลเงินเดียวกัน ในสัญญาจึงประกอบด้วยการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ 2 ขาในทิศทางตรงกันข้าม โดยจะส่งมอบธุกรรมในวันหนึ่ง และส่งมอบธุรกรรมในด้านตรงข้ามอีกวันหนึ่ง

เอกสารอ้างอิง > LH BANK Foreign Exchange Disclosure


สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ : 
ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ทุกสาขา
โทร. 1327