ลูกค้าบุคคล > ประกัน > ประกันชีวิต > ประกันชีวิตแบบบำนาญ

ประกันชีวิตแบบบำนาญ

 
Flexi Retire 90/5
วางแผนเกษียณสำราญ บำนาญปรับได้ตรงใจ
รายละเอียด

คำถามที่พบบ่อย

 

ประกันชีวิตบำนาญ คืออะไร

รูปแบบหนึ่งของประกันชีวิตที่เน้นการวางแผนเพื่อสร้างรายได้หลังเกษียณ โดยผู้เอาประกันจะจ่ายเบี้ยประกันตามระยะเวลาที่กำหนด และเมื่อถึงอายุที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ เช่น 55 60 หรือ 65 ปี โดยบริษัทประกันจะเริ่มจ่ายเงินคืนให้เป็น “บำนาญ” แบบรายงวดอย่างสม่ำเสมอจนถึงสิ้นสุดสัญญา หรือเสียชีวิต (แล้วแต่เงื่อนไขในกรมธรรม์)
 

ใครบ้างที่เหมาะกับการทำประกันชีวิตแบบบำนาญ

การทำประกันบํานาญนั้นเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินระยะยาว โดยเฉพาะผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีและมีความกังวลเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในวัยเกษียณ เหมาะกับผู้ที่ทำงานในบริษัทเอกชนหรือผู้ที่เป็นเจ้าของธุรกิจ ที่ต้องการมีเงินบำนาญไว้ใช้หลังเกษียณ และต้องการมั่นใจว่ามีความคุ้มครองตลอดชีวิต
 

ทำไมต้องทำประกันบำนาญ

การทำประกันชีวิตบำนาญ เป็นทางเลือกหนึ่งในการวางแผนทางการเงินที่ช่วยให้คุณมีความมั่นคงทางการเงินเมื่อเกษียณอายุแล้ว โดยจะมีเงินบำนาญให้ใช้จ่ายเป็นประจำหลังเกษียณ ช่วยให้คุณวางแผนเกษียณได้อย่างมั่นคง โดยไม่ต้องกังวลเรื่องค่าใช้จ่ายหลังจากหยุดทำงาน
 

อยากวางแผนเกษียณต้องเริ่มต้นอย่างไร

การวางแผนเกษียณควรเริ่มต้นตั้งแต่วันนี้ โดยการประเมินค่าใช้จ่ายในชีวิตหลังเกษียณ เช่น ค่าครองชีพและค่ารักษาพยาบาล เพื่อให้แน่ใจว่าจะมีเงินเพียงพอเมื่อถึงเวลาที่ไม่สามารถทำงานได้แล้ว อีกทั้งยังควรเลือกเครื่องมือทางการเงิน เช่น ประกันบำนาญ หรือการลงทุนอื่น ๆ ที่จะช่วยให้คุณมีรายได้เพียงพอในช่วงวัยเกษียณ
 

ประกันชีวิตบำนาญลดหย่อนภาษีได้หรือไม่

ประกันชีวิตแบบบำนาญสามารถลดหย่อนภาษีได้ โดยสามารถนำเบี้ยประกันไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 300,000 บาทต่อปี (ตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากร) ซึ่งจะช่วยลดภาระภาษีในแต่ละปีให้กับผู้ทำประกัน และยังช่วยให้คุณมีการเงินที่มั่นคงหลังเกษียณอีกด้วย
 

ขั้นตอนการซื้อประกันชีวิตแบบบำนาญ

  • ศึกษาและเปรียบเทียบแผนความคุ้มครองจากหลายบริษัท 

  • ปรึกษาเจ้าหน้าที่ธนาคาร เพื่อเลือกแผนที่เหมาะสม

  • กรอกใบคำขอเอาประกันพร้อมแนบเอกสารประกอบ และอาจมีแบบสอบถามสุขภาพ (บางกรณีอาจต้องตรวจสุขภาพ)

  • ชำระเบี้ยประกัน

  • รอผลการพิจารณาจากบริษัทประกันชีวิต

  • เมื่อได้รับการพิจารณาอนุมัติแล้ว รอรับกรมธรรม์พร้อมตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลในกรมธรรม์

  • เซ็นเอกสารใบตอบรับกรมธรรม์ (Free Look) กรณีพบว่าไม่ถูกต้องสามารถปฎิเสธได้ภายใน 15 วัน

เอกสารที่ใช้ประกอบการสมัครประกันชีวิตบำนาญ

  • แบบสอบถามความต้องการซื้อผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต

  • ใบคำขอเอาประกันภัย

  • ใบเสนอขายประกันชีวิต

  • เอกสารแสดงตน

    • สำเนาบัตรประชาชน

    • สำเนาสูติบัตร และ สำเนาทะเบียนบ้าน (กรณีผู้เยาว์)

    • สำเนา Passport / Visa พร้อม Work Permit (กรณีเป็นชาวต่างชาติ)

  • ใบรายงานการตรวจสุขภาพ หรือ เอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง (ถ้ามีและบริษัทประกันร้องขอ)

ประกันชีวิตบำนาญชำระเงินผ่านช่องทางใดได้บ้าง

เงินสดผ่านเคาน์เตอร์ธนาคาร หรือบัตรเครดิต
 
เรื่องอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง