บริการสินเชื่อการค้าต่างประเทศ (Trade Finance) คืออะไร
Trade Finance คือ บริการทางการเงินที่ออกแบบมาเพื่อสนับสนุนและอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศ ครอบคลุมตั้งแต่การชำระเงิน การค้ำประกัน ตลอดจนการบริหารความเสี่ยงในการทำธุรกรรมระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายที่อยู่คนละประเทศ บริการ Trade Finance จะช่วยลดความเสี่ยงในการทำธุรกิจระหว่างประเทศ เสริมสภาพคล่อง และสร้างความเชื่อมั่นให้กับทั้งผู้นำเข้าและผู้ส่งออก ทำให้การค้าระหว่างประเทศดำเนินไปได้อย่างราบรื่น แม้จะมีข้อจำกัดด้านระยะทาง ความแตกต่างของกฎหมาย และความไม่คุ้นเคยระหว่างคู่ค้าก็ไม่เกิดปัญหา
Trade Finance ของ LH Bank มีกี่ประเภท
บริการ Trade Finance มีความหลากหลายและครอบคลุมความต้องการของธุรกิจที่ทำการค้าระหว่างประเทศในทุกมิติ ซึ่งแต่ละบริการได้รับการออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ความต้องการที่แตกต่างกันของธุรกิจ
บริการนำเข้า
Trade Finance ในส่วนของบริการนำเข้า เป็นบริการทางการเงินที่ช่วยอำนวยความสะดวกให้ผู้นำเข้าสามารถซื้อสินค้าจากต่างประเทศได้อย่างมั่นใจ โดยลดความเสี่ยงเรื่องการชำระเงิน ซึ่งเป็นประเด็นสำคัญในการทำธุรกิจกับคู่ค้าที่อยู่ห่างไกล บริการนี้ช่วยให้ผู้นำเข้าสามารถบริหารเงินทุนหมุนเวียนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยไม่ต้องชำระเงินทันทีสำหรับสินค้าที่สั่งซื้อ แต่ Trade Finance ช่วยให้ธุรกิจสามารถนำเข้าสินค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ลดความเสี่ยง และเพิ่มความคล่องตัวในการดำเนินธุรกิจระหว่างประเทศ
บริการส่งออก
Trade Finance ในส่วนของบริการส่งออก เป็นบริการทางการเงินที่ช่วยสนับสนุนผู้ประกอบการไทยในการส่งสินค้าไปจำหน่ายยังต่างประเทศ โดยลดความเสี่ยงเรื่องการไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้า และช่วยเสริมสภาพคล่องทางการเงินให้กับธุรกิจ บริการส่งออกช่วยให้ผู้ส่งออกสามารถแข่งขันในตลาดโลกได้ดียิ่งขึ้น โดยเฉพาะเมื่อต้องเสนอเงื่อนไขการชำระเงินที่จูงใจให้กับลูกค้าต่างประเทศ
บริการค้ำประกัน
Trade Finance ในส่วนของบริการค้ำประกัน เป็นบริการทางการเงินที่ช่วยสร้างความเชื่อมั่นในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ โดยธนาคารจะออกเอกสารค้ำประกันต่าง ๆ เพื่อรับรองว่าลูกค้าจะปฏิบัติตามเงื่อนไขหรือข้อผูกพันที่มีต่อคู่ค้า บริการค้ำประกันนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในการทำธุรกิจระหว่างประเทศที่คู่ค้าอาจยังไม่มีความคุ้นเคยหรือไว้วางใจกันเพียงพอ
จุดเด่นของบริการ Trade Finance ของ LH Bank
- เพิ่มความน่าเชื่อถือ การรับบริการ Trade Finance ที่มีธนาคาร LH Bank เป็นตัวกลางในการรับรองการชำระเงินและการปฏิบัติตามข้อตกลง ทำให้ทั้งผู้ซื้อและผู้ขายมีความมั่นใจในการทำธุรกิจร่วมกัน
- ลดความเสี่ยงในการทำธุรกิจระหว่างประเทศ Trade Finance ช่วยลดความเสี่ยงในด้านต่าง ๆ เช่น ความเสี่ยงในการไม่ได้รับชำระเงิน ความเสี่ยงในการไม่ได้รับสินค้า และความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน
- เพิ่มสภาพคล่องทางการเงิน ด้วยบริการสินเชื่อต่าง ๆ ผู้ประกอบการสามารถได้รับเงินทุนหมุนเวียนก่อนได้รับชำระเงินจากลูกค้า หรือสามารถชำระเงินค่าสินค้าในภายหลัง ช่วยเสริมสภาพคล่องและเพิ่มโอกาสทางธุรกิจ
- บริการครบวงจรและครอบคลุม บริการ Trade Finance ของ LH Bank มีบริการที่หลากหลายครอบคลุมความต้องการในทุกขั้นตอนของการทำธุรกิจระหว่างประเทศ ตั้งแต่การซื้อสินค้า การขายสินค้า ไปจนถึงการค้ำประกันต่าง ๆ
คุณสมบัติ หลักประกันของผู้สมัครขอสินเชื่อ Trade Finance
คุณสมบัติ
- เป็นนิติบุคคลจดทะเบียนตามกฎหมายไทย
- ประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการค้าระหว่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นการนำเข้าหรือส่งออก
- ในกรณีของการนำเข้า ต้องเป็นการนำเข้าเพื่อการผลิตหรือเพื่อการค้า
- ในกรณีของการส่งออก ต้องมีการรับชำระเงินผ่านระบบเลตเตอร์ออฟเครดิต (L/C) หรือตั๋วแลกเงิน (B/C) หรือการชำระเงินแบบเปิดบัญชี (Open Account)
หลักประกัน
- สมุดเงินฝากธนาคาร หรือบัญชีเงินฝากประจำ
- พันธบัตรรัฐบาลหรือพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ
- สลากออมทรัพย์อื่น ๆ ที่ธนาคารยอมรับ
- ที่ดินพร้อมสิ่งปลูกสร้าง ที่มีโฉนดที่ดินถูกต้องตามกฎหมาย
- ที่ดินเปล่าที่เป็นโฉนดที่ดิน หรือ น.ส.3 ก.
- ห้องชุดที่จดทะเบียนถูกต้องตามกฎหมาย
- เอกสารทางการค้า เช่น เลตเตอร์ออฟเครดิต (L/C) หรือใบสั่งซื้อจากต่างประเทศ
- การค้ำประกันจากบริษัทแม่หรือบริษัทในเครือที่มีฐานะการเงินที่มั่นคง
- คำขอเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต (Application for opening of documentary credit)
- เอกสารสนับสนุน เช่น ใบเสนอราคา (Pro-forma Invoice) สัญญาซื้อขาย (Contract) ใบอนุญาตนำเข้า (Import License) (ถ้ามี) และเอกสารอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
- คำขอออกหนังสือค้ำประกัน หรือ แสตนด์บาย แอล/ซี (Application for issuance Standby Letter of Credit/Letter of Guarantee)
